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宜信布局智能理财,上线全球化投资工具投米RA

5月28日,宜信创始人、CEO 唐宁在北京宣布,宜信财富全球化战略最新产品投米 RA(Robot Adviser)上线。投米 RA 是一款在线为投资者提供一站式资产配置服务的产品,至此宜信正式进军智能投顾市场。

投米 RA 根据马克维茨资产配置理论,结合投资者的风险偏好和风险承受能力,为用户提供定制化的资产配置组合。投米 RA 首席投资官王福星介绍,投米 RA 具备多资产、跨区域、低成本、理性化、全天候、全透明、全数字的特征。

王福星为投米 RA 规划了两个发展阶段,第一阶段投米 RA 投资的是流动性强的美元 ETF 产品,第二阶段,投米 RA 将配置国内不同资产类别的优质资产,并推出场景化的投资产品。目前投米 RA 配置的 ETF 包括追踪美国、中国和其他发达国家、发展中国家的股票、债券、房产市场等相关指数。

投米 RA 会持续跟踪市场变化,在投资者的资产偏离目标配置时进行再平衡,提高资产风险回报率。在用户体验方面,客户可以通过投米 RA 的 APP,在几分钟内实现线上开通海外账户,在 5 万美金额度内,投米 RA 接受用户以人民币进行投资并提供换汇服务。

自从  WealthFrontBetterment 等公司在美国获得成功后,智能投顾在国内也持续获得关注,挖财、钱景等资产管理公司也先后推出了智能投顾服务。中产阶级用户雇佣投资顾问成本过高,作为服务这些用户的合理方式,相信会有越来越多的财富管理公司推出智能投顾业务。

不过资产配置模式的一个问题在于,其核心的配置能力短期之内无法体现,最后就变成了品牌和营销的竞争。唐宁认为,资产配置本身就是一个长期的过程,接受资产配置概念的用户也是相对成熟的用户,拥有对产品的辨识能力,最终拥有金融底蕴的公司将更有可能获得成功。

投米网作为宜信的理财子品牌,于 2014年5月 上线,定位服务对象为城市白领,在推出投米 RA 前,投米网主要为用户提供固定收益类产品,2015年11月,投米网交易额突破百亿。

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