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成为一名金融类产品经理,有哪些必备的知识和技能?

根据自身经验,先从工作职责开始谈吧。代销的话,券商的(阳光私募)产品经理,主要工作

(1) 联络沟通工作。 和各大小私募套近乎,在同一个城市的就直接上门,不同城市的通过不同人脉圈子甚至陌生拜访(电话)去联系上。

(2) 分析自身的客户群需求和市场情况决定引进什么样的产品 ,二级市场好的话就主动管理型的产品,市场一般就量化,市场不好就信托固定收益之类的。客户需求的话,实际上客户没什么需求,就是赚钱。根据不同风险偏好和承受能力,给他们相应赚钱产品而已。

(3) 引进产品 。遇到好的产品就想方设法引进,拉过来卖。引进产品很多条件的其实,比如说杠杆问题,比如说我帮你卖3000万,你要托管6000甚至9000万进来,比如说利润分成问题,比如说代销费问题等等。

(4) 风控过会 。分支机构的话要向总部报送,让总部审批是否引进,总部的话自己风控决定。所以风控这一块少不了,具体其实就看要引进的产品本身拉,谁投资谁操盘谁干嘛干嘛。按下不表。

(5) 销售组织 ,其实销售团队都有自己的领导,那你就和人家对接怎么考核,怎么给钱,这要看你在组织里的重要性了与和老板拉或其他部门的关系好不好了。

(6) 统计数据及跟进 。很多人会忽略这些,引进一个产品拍拍屁股就走了,作为一个金融产品尤其是投资起点高的金融产品经理,一定要跟进所引进的产品的运作情况,净值拉,大事件拉等等等等。因为后期客户一定会问这些事情,而销售人员会来问你,你给不出相关信息就二笔咯~~

好了看完了大致工作内容,就可以聊聊需要什么能力和特质了。

(1) 沟通能力 ,无论是口头还是书面沟通能力,这是最重要的。除了光会忽悠以外,怎么跟人诚挚沟通其实也是重点。你演戏也要走心啊,机构都不是傻子嘛~

(2) 协调能力 ,引进产品到销售到跟进,牵涉到各部门之间的共同工作,不会协调各方做不成东西的。

(3) 宣传策划能力 ,很简单,要卖东西就必须会搞宣传包装,给高端客户做产品路演销售预热就要会搞活动,所以这是必须的。

(4) 细心和耐心 ,要做好细节的东西,还有后期跟进和数据收集分析。这些东西很重要的,做不好可不行。

(5) 关系和资源整合能力(或者有关系有资源) ,无论是机构啦还是上上下下里里外外的协调都需要你有关系或者有资源,能整合在一起聚成合力。靠一个人单枪匹马啥用没有。

最后,如果你是想问金融工程方面的东西来设计产品,这个除了具备上述能力和特质1.2以外,需要很强的专业能力,怎么去设计产品,怎么在各种情况下都能赚钱之类的。这块了解不多,就不多说了。

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