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徽融通涉嫌非法吸存被立案 融资项目标的被指造假

每经记者 查道坤

安徽P2P平台徽融通(安徽天贷金融咨询服务有限公司旗下P2P平台)出现兑付问题引发各方关注。

据记者了解,目前徽融通在合肥的办公现场已经人去楼空。记者从合肥官方获取的合肥市公安局蜀山分局立案告知书显示:安徽天贷金融咨询服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案一案(合蜀(经)受案字(20165090号),我局经审查认为拟立为刑事案件,决定对此立案。

值得注意的是,在徽融通出问题后,关于其融资项目标的的真实性成为焦点。据投资者给记者发来的相关信息,其标的公司的名称无一例外地都被打上了马赛克,投资者无法确认融资公司的具体名称。

投资者袁先生对《每日经济新闻》记者说,投资者5月31日晚间在舒城与公司董事长周勤得谈判时,周亲口承认公司在2014年底亏损900万元,从2015年开始到目前,所有借贷项目都是虚假标的,是公司自融。

办公现场人去楼空

虽然出现了兑付问题,但是截至记者发稿,徽融通网站依然能正常打开。

6月2日,记者在位于合肥市政务区新城国际大厦B座3F的徽融通办公现场看到,公司大门紧闭,通过玻璃门可以看到,里面已无任何办公人员,原有的徽融通公司标牌已被拿掉。

投资者卢女士对《每日经济新闻》记者说,“(徽融通)公司在5月下半月就开始陆续转移,在5月30日被曝出问题时,都已经搬迁完毕,投资者再去看时,已经是空无一人的办公场所。”

有意思的是,在5月下旬还有客服人员向投资者打电话推荐新产品,“就在他们偷偷搬迁过程中,公司还不断向我们投资者推荐新的产品,我们都被蒙在鼓里,其实在下半月的时候,给我们打电话的客服就应该知道公司出现了资金链的问题。”投资者赵先生对《每日经济新闻》记者说。

6月1日问题已经曝出时,徽融通一款产品还在销售当中,并且在当天全部认购完毕。在明知公司已经出现资金问题之时,还让投资者继续投资,这让不少投资者难以接受。

为此,在5月31日和6月1日,投资者前往安徽舒城和公司高管沟通解决方案。在6月1日上午,徽融通官网发布《承诺公告》,给出了两种解决方案,不过该方案遭到了投资者的强烈反对。

随后,在6月1日下午和6月2日,投资者纷纷向合肥市公安局蜀山分局经侦大队报案以及向舒城公安报案。据记者了解,目前,合肥市公安局蜀山分局经侦大队已介入调查。

一位参与报案的投资者对《每日经济新闻》记者说,“投资者以非法集资的名义向公安机关报案,目前报案的投资者已经超过100名,并且我们也向舒城当地的公安部门报案。”

同时,针对目前的局面,徽融通已经成立以总监黄俊为主的善后小组,目前主要工作是接待投资者,已经办理投资者选择的解决方案的诉求。《每日经济新闻》致电该小组,但是对方并不愿意就此事多谈。

项目被指造假融资

值得注意的是,徽融通作为P2P借贷平台,所有的产品都是由固定的公司借款,而付出超过15%的高利息作为代价。据《每日经济新闻》记者从徽融通网站粗略统计,从2013年3月上线到目前,已经有超过380家公司在该平台上借款,每家公司借贷金额从20万元至300万元不等。

徽融通官网数据显示,截至今年5月31日,徽融通总成交金额24亿多元,仅在5月份的投资金额就近1亿元。

在徽融通5月30日出现提现问题后,关于平台上借贷公司的真实性成为投资者关注的焦点,“投资标的真实性,投资者并未进行过实地的调查,借贷公司的营业执照和抵押物都会在网上进行公布,每一位购买标的的投资者都可以看到,我们起初是确信的。”卢女士对《每日经济新闻》记者说。

有意思的是,投资者给《每日经济新闻》记者发来的标的公司相关材料显示,无论是公司的营业执照还是借款合同,标的公司的名称都被打上马赛克,无法得知公司的全名。比如某科技公司因为短期资金周转问题,向徽融通平台借款280万元,但是徽融通网站公布给投资者的材料,无论是该借款的借款合同和营业执照上公司名称一栏都被隐去。

投资者袁先生对《每日经济新闻》记者说,“起初我也怀疑过标的的真实性,但是投资一段时间发现无论本金和利息都正常兑付,所以那种怀疑在随后也就打消了,但是目前可以确信的是,所有的标的项目中大部分都是造假。”这一说法没有得到徽融通方面或警方的证实。

之所以袁先生这么肯定地说,还是源于5月31日晚间与公司董事长周勤得的谈判,“周自己承认,公司在2014年底亏损了900万元,从2015年到目前所有的标的都是虚假的,承认他们在自融。”

这一说法,得到了当晚在现场谈判的投资者和徽融通客服人员的证实。多位投资者向记者表示,周勤得承认虚假标的融资,“这是让我们投资者无法接受的,他们这是在欺诈投资者,进行非法集资,是蓄意已久的阴谋。”袁先生表示。

针对徽融通以虚假标的进行融资一事,安徽天贷金融公司一位不愿具名的员工对《每日经济新闻》记者说,“平台上线之初,很多标的是真实的,但是从2014年下半年开始标的真实的很少,周(勤得)承认虚假标的融资说法没有错,确实是采取虚假标的进行自融。”

龙舒酒业股权融资

除了通过徽融通平台进行集资之外,周勤得还通过龙舒酒业进行集资。据多位投资者向《每日经济新闻》记者介绍称,从2015年下半年开始,徽融通的客户就开始向投资者推销龙舒酒业股权认筹计划,“客服和我们说,龙舒酒业开始筹备上市,目前推出了部分股份给投资者认筹,我投资了2万元买了龙舒酒业的股权。”卢女士表示。

投资者提供的《龙舒宴A轮股权众筹项目介绍》显示,龙舒酒业表示之所以要股权融资,是为了布局全国,冲击上市,并且打造年产50000吨白酒花园式工厂,形成集团化模式。

此外,上述介绍材料还显示,龙舒酒业股权融资以2万元为一个单位,投资者最多可以买3个单位,即6万元。投资者购买1个单位可获得龙舒酒业2万元原始股,并且获得龙舒酒业2万元高档酒作为奖励,在公司上市之后股东退出,预计收益为3至50倍。

根据龙舒酒业计划,在2015年9月30日结束A轮众筹,2015年10月15日启动上市方案,2015年10月30日开启B轮众筹方案,2016年12月之前完成主板上市或者新三板挂牌。

卢女士对《每日经济新闻》记者说,“我买了2万元,公司给我送了2万元的酒水,有30多箱,我还付了几百元的物流费,从购买股权到现在,就分红一次,也才300元。”

与卢女士一样,投资者袁先生对《每日经济新闻》记者说,“我购买了6万元的股权,同样也获得了价值6万元的酒水。”

投资者给记者发来的《安徽龙舒酒业原始股投资委托协议书》显示,购买6万元原始股,占比总股本0.0171%,除了获得6万元酒水之外,还将获得价值120万元的龙舒酒业特许经营权。

投资者不接受酒水兑付

对于投资者所说的龙舒酒业进行股权融资的说法,记者在龙舒酒业的官网也得到证实。在2015年6月6日,公司官网以《热烈祝贺龙舒酒业股权A轮众筹正式启动》,文章详细说了龙舒酒业股权融资的情况,并刊登了股权融资的相关书面材料,以及评估公司对龙舒酒业资产评估报告报告书,与投资者发给记者的说法以及发来的材料一致。

同时,上述安徽天贷金融员工对《每日经济新闻》记者说,“除了对投资者推荐之外,公司客服人员和员工都购买了龙舒酒业的股权,最少的也购买了两万,仅此一项公司员工就投入了五六百万元,投资者投入的资金更多。”

市场价值评估超过3.5亿元,并且即将在新三板挂牌,这对投资者来说具有很大的诱惑,因此吸引了徽融通众多投资者的参与。

“参与徽融通投资的至少一半以上的投资者都购买了龙舒酒业的原始股,现在徽融通出现资金问题,这也就意味着龙舒酒业的资金链出现问题,公司承诺我们购买原始股的计划也无法兑现,现在来看,周勤得是通过徽融通和龙舒酒业两个平台进行融资。”袁先生对《每日经济新闻》记者说。

值得注意的是,无论是通过徽融通还是参与了龙舒酒业的股权认筹,目前关键的问题是龙舒酒业能否偿还投资者的资金。

投资者赵先生对《每日经济新闻》记者说,“我们现在想了解的是,公司通过虚假标的融资的那么多资金都转移到哪里了,否则仅仅依靠龙舒酒业目前的资产很难偿还投资者的本金。”

如果按照龙舒酒业给出的解决方案,30%的以酒水兑付投资者,以投资50万元为例,那么需要15万元兑付酒水。按照龙舒酒业官网公布的龙舒宴系列酒的价值计算,其中龙舒宴60年窖藏龙坛每瓶价值高达9999元,这也就意味着投资者可以领取15瓶酒。

不过,按照徽融通的承诺公告在6月5日进行第一次兑付投资者4%本金,然后在一年时间内,兑付投资者70%本金。但是截至记者发稿时,承诺公告并未兑现,投资者不能提取4%本金。

“我们现在除了报案,等待公安机关调查结果之外,6月5日是我们投资者比较关键的一天,公司有没有资金,当天是否兑付就非常清楚。不过无论是何种结果,投资者都无法接受酒水的兑付方案。”投资者赵先生对《每日经济新闻》记者说。

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