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难以置信的风控 瑞信CEO:我们的交易员背着高管做高风险交易

瑞信CEO Tidjane Thiam昨日表示,瑞信一季度业绩将相当糟糕,其中部分原因有些交易员背着高管进行高风险交易,导致了大量损失。

瑞信在昨日公布的策略更新中称,一季度交易营收令人失望,同比可能下滑40%~45%。瑞信预计, 因为证券化产品、不良债务和杠杆金融产品投资的损失,一季度预计将有2.58亿美元的资产减记。

Thiam称, 部分交易员背着他和高管买入大量不良债务和低流动性资产,他直到今年1月才知晓这一情况 。他称:

我不清楚这种情况,我们的CFO以及内部很多人都不知道。

而同在昨日,彭博发布了一篇 深度报道 ,挖掘了瑞信一名财富管理经理欺瞒客户长达六年的细节。

报道称,这位之前没有金融经验的资管经理,通过伪造客户签名获得权限购买高风险资产,并用一个账户的盈利来弥补另一账户的亏损,而他做仅是为了自己的工作能够顺利进行,并不是让资金进入自己的口袋。如今他因欺诈罪面临十年监禁。部分细节如下:

这名财富管理经理从未在银行业工作过,但是两年后却接手了瑞信一部分最有价值的客户。

但是当他的客户,例如格鲁吉亚商业大亨Bidzina Ivanishvili抱怨获利不达标时,他开始以欺诈手段为客户获取更高收益。

通过伪造客户签名, 他“替客户”买入高杠杆风险资产,并在发给客户的报告中隐瞒这些交易 。他还利用某一客户账户的获利,来弥补另一客户账户的损失。最终,他的杠杆交易平仓,给客户带来大量损失。

针对这名交易员的欺诈行为,Thiam称,瑞信的公司文化需要彻底变革。他说:

如果你的成本过高,无法将其降低,那么你的策略就会使营收驱动型。

我们投行业务面临的很多问题,是大家不计任何代价的追求收入,因为你只会顾着考虑固定成本。

自去年7月担任瑞信CEO以来,Thiam已不止一次批评瑞信的文化。今年1月,瑞信的薪酬文化成为他的抨击对象,他称这种文化根本不起作用,因为营收具有周期性,因此薪酬水平也不应该固定。

他还表示,涉及亏损事件的某些个人已经得到了应有的结果,如今他相信自己已经更好的了解发生了什么,瑞信也有防止类似事件再次发生的完善流程。

据彭博周二的 报道 ,瑞信与美国中央情报局(CIA)支持的人工智能企业Palantir合资成立了一家名为Signac的企业,它将帮助瑞信及时识别未授权交易,避免因员工违反行为准则带来损失。

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