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供应链金融2.0时代:15万亿市场如何深挖?

经济转型带动新兴产业中小企业融资需求提升,而传统金融的困境导致中小企业融资难、融资贵问题更加凸显,“政策支持+利率下行”推动主要为解决中小企业融资问题的供应链金融快速发展。

3月23日,第一财经系列线下活动“解码新金融”第二期“由产及融——供应链金融2.0探讨”举办,投资界为特约媒体支持。清科集团研究总监徐志鹏、IDG资本副总裁王辛、昆仑银行国际业务结算中心总经理赵奎进行了主题演讲。

2020年供应链金融市场规模将达15万亿

供应链金融2.0时代:15万亿市场如何深挖?

图为清科集团研究总监徐志鹏进行演讲

近年来,随着应收账款、商业汇票及融资租赁快速发展,供应链金融随之崛起。清科集团研究总监徐志鹏表示,互联网本身是信息技术,金融是数据,所以两个其实都是虚拟行业,产业就是结合实体,所以互联网+产业有更大的想象空间,无论对金融业务,还是如何做风险评估、风险定价,互联网金融越来越多元化,供应链金融成为了互联网+产业的未来。

从行业格局看,供应链金融仍是有待挖掘的一片蓝海,根据清科研究中心的测算,到2020年,供应链金融的市场体量有望达到15万亿元(根据应收账款余额估算)。更何况,在当前优质资产日益紧俏的情况下,处于供应链的核心企业可以提供安全、可持续的资产来源。 供应链金融也因此被视为网络借贷最为稳妥的一种模式。

对于供应链金融未来发展的趋势,徐志鹏表示,首先是垂直化,在各个垂直领域产业集团,包括上市公司会建立自己更好的体系,包括分析的模型,评估的模型,做得更加垂直化。另外一块是产融结合,产业加上金融,包括互联网的业务,结合起来所形成大的生态平台,比如的强大在于其生态体系,它建立这个生态体系为它的未来的盈利能力,包括为它的业务包括各个模块提供服务和资金的支持可以起到更好的作用。

每个细分领域都能深挖供应链金融的机会

供应链金融实际上是围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,将风险控制在最低的金融服务。从目前金融市场的情况来看,银行和大型金融机构对企业的信用、现金流和经营状况都有很高的要求,很多中小企业很难达到银行的要求,这就给了供应链金融机会。

IDG资本副总裁王辛从资本市场的角度对供应链金融进行了解读。他认为,每个细分垂直领域都能深挖供应链金融的机会,都能有千亿的市场。每个行业都会有企业有很好的现金流状况,这些企业会有各种各样供应链的诉求,比如能不能有理财投入,怎么样更好的加快它异地扩张。为掌握商品流通的这些人提供服务,是供应链金融公司新型的创业机会。

产融结合是未来发展的必然趋势

工业4.0时代,随着产业和消费的升级,产融结合是必然的发展趋势。据数据统计,2014年在国务院下属的113家央企中,三分之二以上已经不同程度涉猎金融行业,75家央企旗下拥有金融企业,20家央业将金融板块作为主业,即营收贡献率在30%以上。其中中国石油有12个金融牌照。

昆仑银行国际业务结算中心总经理赵奎认为办一家产融结合的银行,一定要创新,紧紧依托大型产业集团做背景,吸收行业发展新成果,比如“互联网+”,打造特色化的核心竞争力。首先成为母体企业的或者这个控股集团的综合化金融服务平台,其次能成为能源领域最有竞争力的专业性银行,第三成为具有较高公司价值的商业银行。产融如何结合?首先要有产业的资源依托,其次要根据自身情况进行产品研发,再有要进行业务创新。包括管理机制,人才培养,以及公共资源的共享,这些都是要注意的。

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